Een familie is geen risicoscore.
Toch beginnen de meeste plannen er nog altijd mee: een vragenlijst, een cijfer, een modelportefeuille. Met Moondog begint u bij de familie. Het luistert onder vier ogen naar elk familielid, ontdekt waarvoor het geld werkelijk dient en bouwt een plan voor die ene familie en geen andere. Het plan is verankerd in het verlies waarmee zij kunnen leven en getoetst aan 2008, de pandemie en de renteschok van 2022. Elk cijfer berekend, nooit geraden. U tekent. Zij begrijpen het. En elke familie krijgt uw beste oordeel.
Gebouwd voor de kantoren die aanzienlijke vermogens bedienen
Uitzonderlijk advies, met de hand bijeengehouden.
- De methode die u onderscheidt, zit in het hoofd van één persoon. Ze kan niet worden verzekerd, verkocht of overgedragen.
- Scenario's die met de hand in spreadsheets zijn opgebouwd, zijn zelden reproduceerbaar en zelden auditeerbaar, een blootstelling op de dag dat een toezichthouder de redenering wil inzien.
- Beslissingen worden genomen in vergaderingen die geen formele neerslag achterlaten.
- Een verzorgd rapport vergt dagen, dus wacht de volgende familie, of wordt de opdracht afgewezen.
- Intenties worden één keer vastgelegd en gestructureerd tot een helder beleggingsbeleid.
- Rendement, risico en stress komen uit één deterministische engine.
- Elke familiebeslissing wordt vastgelegd, geversioneerd en goedgekeurd.
- Word- en Excel-documenten volgen uit dezelfde cijfers van de engine.
Van de intenties van een familie tot een strategie die ze ten volle kan dragen.
Vastleggen
Een begeleide vragenlijst zet gesprekken om in een gestructureerd beleggingsbeleid (IPS), met een goedkeuringsstap die u zelf in handen houdt.
- ✓Objectives & horizon
- ✓Risk tolerance
- ✓Liquidity needs
- Constraints & exclusions
- Tax & jurisdiction
- Governance & reporting
Adviseren
U beoordeelt de antwoorden, beslecht waar de familie van mening verschilt en keurt het profiel en het beleid goed.
How much of the portfolio should stay liquid within 12 months?
Modelleren
Een deterministische engine produceert drie vergelijkbare scenario's: Sleep Well, Core en Dynamic.
Overeenkomen
De familie schaart zich achter één richting. De beslissing is vastgelegd, geversioneerd en klaar voor het rapport.
Elke allocatie is herleidbaar tot het beleggingsbeleid.
| Equities | 0% |
| Fixed income | 0% |
| Private markets | 0% |
| Real estate | 0% |
| Cash | 0% |
Illustratieve allocatie. Voorbeeldcijfers, nooit een echte cliënt.
Wat de familie werkelijk ontvangt.
Investment profile and scenarios
Family ref. UHNW‑0247 · v3 · approved
- Objective
- Preserve capital across three generations
- Horizon
- Perpetual, reviewed every 10 years
- Risk capacity
- Moderate · max drawdown −18%
- Liquidity floor
- 0% accessible within 12 months
Illustratieve output. Voorbeeldcijfers, nooit een echte cliënt.
Het model verzorgt de taal. Een geteste engine verzorgt elk cijfer.
Gebouwd om toetsing te doorstaan.
Hosting in Frankfurt, een strikte grens rond het model en een register van elke betekenisvolle actie.
Gehost in Frankfurt
Het platform en de databank draaien in Frankfurt, en de standaard AI-leverancier is Europees.
Standaard gepseudonimiseerd
De namen van de familieleden worden vóór elke modeloproep vervangen door pseudoniemen. De exacte payload wordt als bewijs bewaard.
Een manipulatiebestendige registratie
Elke betekenisvolle handeling wordt gelogd en van een tijdstempel voorzien, zo gebouwd dat de registratie niet ongemerkt kan worden gewijzigd.
De grond verschuift onder handmatig opgebouwd advies.
Het toezicht neemt toe
MiFID II en BaFin verwachten steeds vaker de redenering achter het advies te zien, niet alleen de aanbeveling.
Cliënten verwachten het werk te zien
De volgende generatie, opgegroeid met transparantie, wil begrijpen hoe een cijfer tot stand kwam voordat ze het vertrouwt.
Vermogen wisselt van eigenaar
Meer families dan ooit in de levende herinnering dragen kapitaal over, en bepalen wie hen voortaan adviseert.
Waarom niet gewoon met de hand blijven werken?
Excel en een junior analist
Spreadsheets zijn niet reproduceerbaar en niet auditeerbaar, en de methode vertrekt zodra de analist vertrekt. U huurt capaciteit, u bouwt geen actief op.
Een algemene AI-assistent
Een algemeen model verzint met volle overtuiging een cijfer. De cijfers van Moondog komen uit een geteste engine, en het model raakt de berekeningen nooit aan.
Het zelf bouwen
Auditeerbare, in de EU gehoste software vergt jaren van engineering. Dat werk ligt al achter ons.
Oordeelsvermogen, vastgelegd door mensen die eerder gedegen systemen hebben gebouwd.
Een partnerschap, geen aankoop.
Uw vragen, beantwoord.
Beslist de AI over rendement of risico?
Nee. Het model structureert uitsluitend taal. Het leest tekst, stelt een beleid op en draagt vragen aan. Elk cijfer komt uit een deterministische engine, en een persoon beoordeelt het voordat een cliënt het ooit te zien krijgt.
Waar worden onze gegevens bewaard?
In de Europese Unie, in Frankfurt. Het model ziet enkel gepseudonimiseerde invoer, en de standaard AI-leverancier is Europees. Elke betekenisvolle actie wordt vastgelegd in een audittrail waaraan enkel kan worden toegevoegd.
Vervangt Moondog onze methodologie?
Nee. Het verankert uw methodologie in plaats van ze te vervangen door een generiek algoritme. Het model past hooguit enkele vragen aan, en u keurt het beleid goed voordat er een scenario wordt opgebouwd.
Hoe ondersteunt dit onze wettelijke verplichtingen?
Reproduceerbare cijfers en een audittrail waaraan enkel kan worden toegevoegd, zijn ontworpen om een geschiktheidsdossier onder MiFID II te ondersteunen.
Is deze website het platform?
Nee. Dit is onze publieke site, en ze bevat geen cliëntgegevens. Het platform is een afzonderlijke toepassing met toegangscontrole, bestemd voor adviseurs en hun cliënten.
Ontdek Moondog op uw eigen scenario's.
Een doordachte kennismaking van 30 minuten, bestemd voor advieskantoren en family offices.