Une famille n'est pas un score de risque.
Pourtant, la plupart des plans partent encore de là : un questionnaire, un chiffre, un portefeuille modèle. Moondog vous permet de commencer par la famille. Il écoute chaque membre de la famille en privé, découvre à quoi sert vraiment l'argent et construit un plan pour cette famille et nulle autre. Le plan est ancré dans la perte que la famille peut supporter, et mis à l'épreuve de 2008, de la pandémie et du choc des taux de 2022. Chaque chiffre calculé, jamais deviné. Vous signez. La famille comprend. Et chaque famille bénéficie de votre meilleur jugement.
Conçu pour les cabinets qui servent les grandes fortunes
Un conseil d'exception, assemblé à la main.
- La méthode qui vous distingue réside dans la tête d'une seule personne. Elle ne peut être ni assurée, ni cédée, ni transmise.
- Les scénarios construits à la main dans des tableurs sont rarement reproductibles et rarement auditables, soit une exposition le jour où un régulateur demande à voir le raisonnement.
- Les décisions se prennent en réunion, sans laisser de trace formelle.
- Un rapport abouti demande des jours : la famille suivante patiente, ou le mandat est décliné.
- Les intentions sont recueillies une seule fois et structurées en une politique d'investissement claire.
- Rendements, risque et stress proviennent d'un seul moteur déterministe.
- Chaque décision familiale est consignée, versionnée et approuvée.
- Les documents Word et Excel découlent des mêmes chiffres issus du moteur.
Des intentions d'une famille à une stratégie qu'elle peut pleinement assumer.
Capturer
Un questionnaire guidé transforme les échanges en une politique d'investissement (IPS) structurée, assortie d'une étape de validation que vous maîtrisez.
- ✓Objectives & horizon
- ✓Risk tolerance
- ✓Liquidity needs
- Constraints & exclusions
- Tax & jurisdiction
- Governance & reporting
Conseiller
Vous examinez les réponses, tranchez là où la famille diverge, puis validez le profil et la politique d'investissement.
How much of the portfolio should stay liquid within 12 months?
Modéliser
Un moteur déterministe produit trois scénarios comparables : Sleep Well, Core et Dynamic.
Convenir
La famille valide une orientation. La décision est consignée, versionnée et prête pour le rapport.
Chaque allocation se rattache à la politique d'investissement.
| Equities | 0% |
| Fixed income | 0% |
| Private markets | 0% |
| Real estate | 0% |
| Cash | 0% |
Allocation donnée à titre indicatif. Chiffres fictifs, jamais un client réel.
Ce que la famille reçoit réellement.
Investment profile and scenarios
Family ref. UHNW‑0247 · v3 · approved
- Objective
- Preserve capital across three generations
- Horizon
- Perpetual, reviewed every 10 years
- Risk capacity
- Moderate · max drawdown −18%
- Liquidity floor
- 0% accessible within 12 months
Production donnée à titre indicatif. Chiffres fictifs, jamais un client réel.
Le modèle gère le langage. Un moteur éprouvé gère chaque chiffre.
Conçu pour résister à l'examen.
Un hébergement à Francfort, une frontière stricte autour du modèle et un journal de chaque action significative.
Hébergé à Francfort
La plateforme et sa base de données fonctionnent à Francfort, et le fournisseur d'IA par défaut est européen.
Pseudonymisé par défaut
Les noms des membres de la famille sont remplacés par des pseudonymes avant chaque appel au modèle. La charge utile exacte est conservée à titre de preuve.
Un enregistrement inviolable
Chaque action significative est consignée et horodatée, conçue de telle sorte que l'enregistrement ne puisse être modifié à l'insu de tous.
Le terrain se dérobe sous le conseil façonné à la main.
L'examen s'intensifie
MiFID II et la BaFin attendent de plus en plus de voir le raisonnement qui sous-tend le conseil, et pas seulement la recommandation.
Les clients attendent de voir le travail
La génération suivante, élevée dans la transparence, veut comprendre comment un chiffre a été obtenu avant de lui accorder sa confiance.
Le patrimoine change de mains
Plus de familles transmettent leur capital qu'à toute autre époque de mémoire d'homme, et choisissent qui les conseillera désormais.
Pourquoi ne pas simplement continuer à la main ?
Excel et un analyste junior
Les tableurs ne sont ni reproductibles ni auditables, et la méthode s'en va avec l'analyste. Vous louez de la capacité, vous ne construisez pas un actif.
Un assistant IA généraliste
Un modèle généraliste inventera un chiffre avec aplomb. Les chiffres de Moondog proviennent d'un moteur éprouvé, et le modèle ne touche jamais aux calculs.
Le développer en interne
Un logiciel auditable, hébergé dans l'UE, représente des années d'ingénierie. Ce travail est déjà derrière nous.
Du jugement, codé par des personnes qui ont déjà bâti des systèmes sérieux.
Un partenariat, non un achat.
Vos questions, nos réponses.
Est-ce l'IA qui décide des rendements ou du risque ?
Non. Le modèle se contente de structurer le langage. Il lit le texte, rédige une politique et propose des questions. Chaque chiffre provient d'un moteur déterministe, et une personne le relit avant qu'un client n'en prenne jamais connaissance.
Où nos données sont-elles conservées ?
Dans l'Union européenne, à Francfort. Le modèle ne voit que des données pseudonymisées, et le fournisseur d'IA par défaut est européen. Chaque action significative est inscrite dans une piste d'audit en ajout uniquement.
Moondog remplace-t-il notre méthodologie ?
Non. Il intègre votre méthodologie plutôt que de la remplacer par un algorithme générique. Le modèle adapte tout au plus quelques questions, et vous validez la politique d'investissement avant que le moindre scénario ne soit construit.
En quoi cela soutient-il nos obligations réglementaires ?
Des chiffres reproductibles et une piste d'audit en ajout uniquement sont conçus pour étayer un dossier d'adéquation au titre de MiFID II.
Ce site est-il la plateforme ?
Non. Il s'agit de notre site public, qui ne contient aucune donnée client. La plateforme est une application distincte, à accès contrôlé, destinée aux conseillers et à leurs clients.
Découvrez Moondog appliqué à vos propres scénarios.
Une présentation posée de 30 minutes, à l'intention des cabinets de conseil et des family offices.