Eine Familie ist kein Risikoscore.
Doch die meisten Pläne beginnen noch immer genau damit: mit einem Fragebogen, einer Zahl, einem Modellportfolio. Mit Moondog beginnen Sie bei der Familie. Es hört jedem Familienmitglied unter vier Augen zu, erfährt, wofür das Geld wirklich bestimmt ist, und erstellt einen Plan für genau diese Familie und keine andere. Der Plan ist an dem Verlust verankert, mit dem die Familie leben kann, und an 2008, der Pandemie und dem Zinsschock von 2022 geprüft. Jede Zahl berechnet, nie geraten. Sie unterzeichnen. Die Familie versteht. Und jede Familie erhält Ihr bestes Urteil.
Gebaut für die Häuser, die bedeutende Vermögen betreuen
Erstklassige Beratung, von Hand zusammengehalten.
- Die Methode, die Sie auszeichnet, liegt im Kopf einer einzigen Person. Sie lässt sich weder versichern noch verkaufen noch weitergeben.
- Von Hand in Tabellen erstellte Szenarien sind selten reproduzierbar und selten prüfbar, ein Risiko an dem Tag, an dem eine Aufsichtsbehörde die Begründung einsehen möchte.
- Entscheidungen fallen in Sitzungen, die keinen formellen Nachweis hinterlassen.
- Ein ausgefeilter Bericht dauert Tage, also wartet die nächste Familie, oder das Mandat wird abgelehnt.
- Absichten werden ein einziges Mal erfasst und zu einer klaren Anlagerichtlinie strukturiert.
- Rendite, Risiko und Stress stammen aus einer einzigen deterministischen Engine.
- Jede Entscheidung der Familie wird festgehalten, versioniert und freigegeben.
- Word- und Excel-Dokumente ergeben sich aus denselben Zahlen der Engine.
Von den Absichten einer Familie zu einer Strategie, hinter der sie stehen kann.
Erfassen
Ein geführter Fragebogen verwandelt Gespräche in eine strukturierte Anlagerichtlinie (IPS), mit einem Freigabeschritt, den Sie steuern.
- ✓Objectives & horizon
- ✓Risk tolerance
- ✓Liquidity needs
- Constraints & exclusions
- Tax & jurisdiction
- Governance & reporting
Beraten
Sie prüfen die Antworten, klären, wo die Familienmitglieder voneinander abweichen, und genehmigen das Profil und die Anlagerichtlinie.
How much of the portfolio should stay liquid within 12 months?
Modellieren
Eine deterministische Engine erzeugt drei vergleichbare Szenarien: Sleep Well, Core und Dynamic.
Vereinbaren
Die Familie befürwortet eine Richtung. Die Entscheidung ist dokumentiert, versioniert und bereit für den Bericht.
Jede Allokation lässt sich auf die Anlagerichtlinie zurückführen.
| Equities | 0% |
| Fixed income | 0% |
| Private markets | 0% |
| Real estate | 0% |
| Cash | 0% |
Beispielhafte Allokation. Musterzahlen, niemals ein echter Kunde.
Was die Familie tatsächlich erhält.
Investment profile and scenarios
Family ref. UHNW‑0247 · v3 · approved
- Objective
- Preserve capital across three generations
- Horizon
- Perpetual, reviewed every 10 years
- Risk capacity
- Moderate · max drawdown −18%
- Liquidity floor
- 0% accessible within 12 months
Beispielhaftes Ergebnis. Musterzahlen, niemals ein echter Kunde.
Das Modell übernimmt die Sprache. Eine geprüfte Engine übernimmt jede Zahl.
Gebaut, um einer Prüfung standzuhalten.
Hosting in Frankfurt, eine strikte Grenze um das Modell und eine Aufzeichnung jeder maßgeblichen Handlung.
Gehostet in Frankfurt
Die Plattform und ihre Datenbank laufen in Frankfurt, und der standardmäßige KI-Anbieter ist europäisch.
Standardmäßig pseudonymisiert
Die Namen der Familienmitglieder werden vor jedem Modellaufruf durch Pseudonyme ersetzt. Die exakte Nutzlast wird als Nachweis aufbewahrt.
Ein manipulationssicherer Nachweis
Jede wesentliche Handlung wird protokolliert und mit einem Zeitstempel versehen, so gebaut, dass die Aufzeichnung nicht unbemerkt verändert werden kann.
Der Boden gerät unter handgefertigter Beratung ins Wanken.
Die Prüfung nimmt zu
MiFID II und die BaFin erwarten zunehmend, die Begründung hinter einer Beratung zu sehen, nicht nur die Empfehlung.
Kunden erwarten, die Arbeit zu sehen
Die nächste Generation, aufgewachsen mit Transparenz, möchte verstehen, wie eine Zahl zustande kam, bevor sie ihr vertraut.
Vermögen wechselt den Besitzer
Mehr Familien als je zuvor seit Menschengedenken geben Kapital weiter, und sie entscheiden, wer sie künftig berät.
Warum nicht einfach weiter von Hand arbeiten?
Excel und ein Junior-Analyst
Tabellen sind nicht reproduzierbar und nicht prüfbar, und die Methode geht mit dem Analysten. Sie mieten Kapazität, statt einen Vermögenswert aufzubauen.
Ein allgemeiner KI-Assistent
Ein allgemeines Modell erfindet selbstbewusst eine Zahl. Die Werte von Moondog stammen aus einer geprüften Engine, und das Modell rührt die Berechnungen nie an.
Selbst entwickeln
Prüfbare, in der EU gehostete Software bedeutet Jahre an Entwicklung. Diese Arbeit liegt bereits hinter uns.
Urteilsvermögen, kodiert von Menschen, die zuvor seriöse Systeme gebaut haben.
Eine Partnerschaft, kein Kauf.
Fragen, beantwortet.
Entscheidet die KI über Renditen oder Risiken?
Nein. Das Modell strukturiert ausschließlich Sprache. Es liest Texte, entwirft eine Richtlinie und schlägt Fragen vor. Jede Zahl stammt aus einer deterministischen Engine, und eine Person prüft sie, bevor ein Mandant sie je zu sehen bekommt.
Wo werden unsere Daten gespeichert?
In der Europäischen Union, in Frankfurt. Das Modell sieht ausschließlich pseudonymisierte Eingaben, und der standardmäßige KI-Anbieter ist europäisch. Jede maßgebliche Handlung wird in einen Audit-Trail geschrieben, der nur ergänzt werden kann.
Ersetzt Moondog unsere Methodik?
Nein. Sie verankert Ihre Methodik, anstatt sie durch einen generischen Algorithmus zu ersetzen. Das Modell passt höchstens einige Fragen an, und Sie genehmigen die Anlagerichtlinie, bevor ein Szenario erstellt wird.
Wie unterstützt dies unsere aufsichtsrechtlichen Pflichten?
Reproduzierbare Zahlen und ein Audit-Trail, der nur ergänzt werden kann, sind darauf ausgelegt, einen Geeignetheitsnachweis nach MiFID II zu stützen.
Ist diese Website die Plattform?
Nein. Dies ist unsere öffentliche Website, und sie enthält keine Mandantendaten. Die Plattform ist eine separate, zugriffsgeschützte Anwendung für Berater und ihre Mandanten.
Erleben Sie Moondog anhand Ihrer eigenen Szenarien.
Eine wohlüberlegte, 30-minütige Einführung für Beratungshäuser und Family Offices.